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【盘点】虚拟货币可能涉及的违法违规行为

imtoken苹果版教程 2023-09-09 05:09:19

比特币近年来的高价吸引了无数投资者的关注，这对于区块链和虚拟货币的发展无疑是利好，但不可否认存在一定的违法行为。早期的虚拟货币违法行为存在于“二级市场”，主要利用匿名的特点进行洗钱、非法商品交易和开设网上赌场；借助“预挖”和人工做市投机，高价卖币赚钱；利用投资者对特征认识不足，提供“货币融资”，赚取管理费和交易费，挪用资金。目前在国际游戏圈模仿游戏众筹，ICO（数字代币销售）已经开始在中国虚拟货币圈盛行，利用名人效应和消费理念在虚拟货币“一级市场”上赚钱；一些项目甚至模仿Overstock等公司在区块链上发行债券和股权，在新形势下打包出售一些无利可图的项目甚至虚假项目。

挪用

挪用资金是指发起人先通过“预挖”预留5%-10%的虚拟货币，然后通过“炒作”等行为抬高价格，最后高价卖出虚拟货币。这种行为类似于“恶意操纵股价”，但借用了区块链和虚拟货币的外衣，让投资者和监管者难以识别。

第一步：发起方发布币源代码并发布白皮书；

第二步：吸引投资者和参与者，形成社区；

第三步：进行“预挖”（PoW），保留5%-10%的币种；

第四步：开启矿区并上线交易；

虚拟货币涉及的犯罪

第五步：维持价格，趁机卖出手头币；

第六步：获利离场，币值和交易量急剧下降。

图1 虚拟货币盗用行为

传销行为

虚拟货币涉及的犯罪

使用虚拟货币进行传销一般有六个步骤：

第一步：准备成立虚拟货币公司，自称背景突出；

第二步：发布白皮书（不含源代码），宣传虚拟货币的储值和使用价值；

第三步：建立宣传网站、专属交易平台和虚拟货币钱包；

第四步：使用PoS模式（或伪PoW模式）增加虚拟货币数量；

第五步：推荐新进入者的用户将获得新投资金额一定比例的货币回报；

虚拟货币涉及的犯罪

第六步：限制个人钱包每日交易量，提高虚拟货币兑换价格，吸引更多投资者加入。

窃取虚拟货币概念的传销行为一般具有以下特点：一是虚拟货币的代码是开源的虚拟货币涉及的犯罪，参与者可以检查代码的完整性来验证虚拟货币的功能，但传销货币没有公布加密算法和代码，白皮书中的话都是空洞的、夸张的；二、使用专用的交易平台和钱包，交易行为集中，传销币的参与者从公司和官网购买币需要付费；第三，参与者的主要盈利方式是介绍他人买入并长期持有该币种，但控制参与者每天卖出的虚拟货币数量；四、强调货币的储值，但没有专业的应用场景和应用方向；第五，交易平台由公司自营，虚拟货币价格由公司控制，不存在价格透明性。

图2 虚拟货币传销行为

非法集资

虚拟货币涉及的犯罪

据金融科技分析公司Autonomous Next发布的报告显示，2017年上半年全球ICO融资额近12亿美元，而仅2017年6月融资额就达到6亿美元，远超区块链公司和比特币公司. 风险投资总额。[1] 随着ICO融资的快速增长，ICO是否涉及非法集资问题成为业界讨论的焦点。

有人认为ICO可以避免这种情况，即不承诺任何利润，代币仅代表产品的使用权[2]；反对的观点认为，回报是一个非常难以逃避的因素，ICO 无法避免。[3] 笔者认为，如果ICO项目有实质性产品，通证只是该产品的使用权，不代表未来收益。这种情况并不违反第3条。第4条的争议主要是虚拟货币是“基金”还是“商品”。”。在2013年发布的《中国人民银行等五部委关于防范比特币风险的通知》中，比特币被定义为特定的虚拟商品，但在ICO中，比特币等虚拟货币无疑被归类为“商品”。知名企业“资金”的现实。笔者认为虚拟货币涉及的犯罪，目前尚无将虚拟货币认定为“资金”的法律依据，但ICO希望以此为依据，规避非法集资的监管。这不是一个长期的战略，它只是一个短期的监管缺口。

国务院8月24日发布的《非法集资处置规定（征求意见稿）》规定，未经合法许可或者违反国家有关规定，“发行或者转让股权、募集资金、出售保险、或者从事理财等资产，以经营活动、虚拟货币、融资租赁、信用合作、金融互助等名义募集资金的。《征求意见稿》并没有杜绝以虚拟货币名义募集资金的行为，也不允许ICOs无序发展，而是规定对非法募集资金进行行政调查。应该进行，也就是说，

综上所述，笔者认为ICO是否涉及非法集资，取决于ICO是否有实质产品。投资者应警惕缺乏实物产品并以ICO名义筹集资金的项目。

其他违法行为

虚拟货币涉及的犯罪